– Ludzie często nie zdają sobie sprawy, że wykupione przez nich polisy nie pokrywają się z ich potrzebami

– tłumaczy ekspert.

– Zazwyczaj tak naprawdę nie wiemy ile i za co płacimy oraz jaka przysługuje nam kwota odszkodowania.

Inwestuj z głową
W dobie niskiego oprocentowania lokat bankowych ludzie szukają innych możliwości inwestycyjnych.

– Powinniśmy być jednak świadomi wielu kwestii związanych z prowadzeniem rachunku inwestycyjnego

– przestrzega Zbigniew Kreli.

– Przede wszystkim należy pamiętać, że im wyższy potencjalny zysk, tym większe ryzyko. Wiele osób myśli wyłącznie o przychodach, nie zwracając uwagi na liczne opłaty towarzyszące funduszowi.

Zabezpiecz swoją firmę
Ekspert zwraca uwagę na fakt, że przedsiębiorcy często przyjmują zasadę: „moja firma to moja emerytura”. Co będzie jednak z ich przedsiębiorstwem, gdy przestaną być aktywni zawodowo? Problemy mogą pojawić się także wcześniej, kiedy trzeba będzie np. rozstać się ze wspólnikiem lub gdy tego wspólnika zwyczajnie zabraknie. Jak zabezpieczyć się przed takimi sytuacjami?

– Największy problem jest z osobami, którym udało się rozbudować swój biznes, ale dalej prowadzą go jako jednoosobową działalność gospodarczą

– tłumaczy Zbigniew Kreli.

– Po śmierci właściciela taka firma często zwyczajnie znika, ponieważ jest to tylko wpis do ewidencji, który wygasa wraz ze śmiercią właściciela. Spadkobiercy mogą założyć nową firmę z nowym NIP-em i regonem. Inny problem pojawia się, gdy nasze dzieci wykształciły się w innym kierunku i nie chcą prowadzić naszej firmy.

Zbigniew Kreli jest Certyfikowanym Doradcą Finansowym EFC oraz agentem ubezpieczeniowym z dwudziestoletnim stażem. Otrzymał honorowy tytuł „Ambasadora Kodeksu Etyki”, pełni także funkcję biegłego ds. ubezpieczeń i inwestycji.
www.DoradcaFinansowy.wroclaw.pl
Tel: 602 183 057